中新網(wǎng)山西新聞2月24日電 山西清徐農(nóng)商銀行風險防控持續(xù)發(fā)力、精準發(fā)力，針對非法集資，更是通過加強內(nèi)部管理、完善防控機制、提升公眾教育等措施，為風險防控打造“銅墻鐵壁”，維護金融秩序和客戶的合法權益。

　　全面強化內(nèi)部風險管控，完善風控體系。清徐農(nóng)商銀行不僅在全行范圍內(nèi)建立起全面的風險監(jiān)測和預警機制，實時監(jiān)控資金流動，識別異常交易，還持續(xù)加強賬戶管理，嚴格執(zhí)行客戶身份識別和盡職調(diào)查制度，防止非法集資分子利用銀行賬戶進行違法活動，并定期開展內(nèi)部審計和風險評估，確保風控措施的有效性和合規(guī)性。

　　提升全行科技應用能力，強化數(shù)據(jù)支撐。清徐農(nóng)商銀行利用大數(shù)據(jù)技術分析資金流動模式，識別可疑交易和高風險賬戶，特別是通過智能風控系統(tǒng)，實時監(jiān)測和預警非法集資行為。此外，還探索區(qū)塊鏈技術在資金流向追蹤中的應用，提高透明度和可追溯性。

　　加強公眾教育與宣傳，提升金融素養(yǎng)。清徐農(nóng)商銀行通過銀行網(wǎng)點、微信公眾號、手機銀行、社交媒體等渠道，向公眾普及非法集資的危害和防范知識，定期舉辦金融知識講座、宣傳活動，幫助客戶識別高收益陷阱，增強風險防范意識，并在微信公眾號發(fā)布真實案例，通過真實案例解析，提醒公眾警惕非法集資的常見手段和套路。

　　深化與監(jiān)管部門的協(xié)作，實現(xiàn)信息共享。清徐農(nóng)商銀行一直與當?shù)乇O(jiān)管部門緊密協(xié)作，不僅嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門關于打擊非法集資的政策要求，確保各項措施落地見效，還及時向監(jiān)管部門報告可疑交易和非法集資線索，配合開展調(diào)查。同時，積極參與監(jiān)管部門組織的專項檢查和整治行動，形成打擊合力。

　　加強員工培訓與教育，培育風控隊伍。清徐農(nóng)商銀行定期對全行員工進行反非法集資培訓，重點強化員工的法律意識和職業(yè)道德，杜絕內(nèi)部人員參與或協(xié)助非法集資活動，提高其對非法集資行為的識別能力和風險意識，保障了客戶的資金安全，維護了金融市場的穩(wěn)定。(完)

　　(羅芬芬)